Федеральный закон от 23.07.2010 № 176-ФЗ

 



                       РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

                         ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН


    О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии
  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
    финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об
                 административных правонарушениях

     Принят Государственной Думой                  9 июля 2010 года
     Одобрен Советом Федерации                    14 июля 2010 года

    (В редакции федеральных законов от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ;
                    от 14.10.2014 г. N 307-ФЗ)

     Статья 1

     Внести  в    Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ
"О   противодействии    легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным    путем,   и   финансированию   терроризма"   (Собрание
законодательства Российской Федерации,  2001, N 33, ст. 3418; 2002,
N 30,  ст.  3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47,
ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831;   N 31,
ст. 3993,    4011;  N 49,  ст. 6036;    2009,  N  23,    ст.  2776)
следующие изменения:
     1) в статье 2:
     а) дополнить новой частью второй следующего содержания:
     "Действие настоящего  Федерального  закона распространяется на
филиалы  и  представительства,  а  также  на  дочерние  организации
организаций,  осуществляющих  операции  с  денежными средствами или
иным имуществом,  расположенные за пределами Российской  Федерации,
если  это  не  противоречит  законодательству  государства их места
нахождения.";
     б) часть вторую считать частью третьей;
     2) статью 3 дополнить абзацами следующего содержания:
     "организация внутреннего  контроля  - совокупность принимаемых
организациями,  осуществляющими операции с денежными средствами или
иным имуществом,  мер,  включающих разработку и согласование правил
внутреннего  контроля  и  программ  его  осуществления,  назначение
специальных должностных лиц,  ответственных за соблюдение указанных
правил и реализацию указанных программ;
     осуществление внутреннего контроля - реализация организациями,
осуществляющими  операции   с   денежными   средствами   или   иным
имуществом,    правил   внутреннего   контроля   и   программ   его
осуществления,  а также выполнение требований  законодательства  по
идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по
документальному   фиксированию   сведений   (информации)    и    их
представлению  в  уполномоченный  орган,  по  хранению документов и
информации, по подготовке и обучению кадров;
     клиент -  физическое  или  юридическое  лицо,  находящееся  на
обслуживании  организации,  осуществляющей  операции  с   денежными
средствами или иным имуществом;
     выгодоприобретатель -  лицо,  к  выгоде   которого   действует
клиент,  в  том  числе на основании агентского договора,  договоров
поручения,  комиссии и доверительного  управления,  при  проведении
операций с денежными средствами и иным имуществом;
     идентификация -  совокупность  мероприятий   по   установлению
определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах,  их
представителях,     выгодоприобретателях,     по      подтверждению
достоверности  этих сведений с использованием оригиналов документов
и (или) надлежащим образом заверенных копий;
     фиксирование сведений  (информации)  - получение и закрепление
сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации
в целях реализации настоящего Федерального закона.";
     3) в статье 4:
     а) абзац второй изложить в следующей редакции:
     "организация и осуществление внутреннего контроля;";
     б) абзац   четвертый   дополнить  словами  ",  за  исключением
информирования клиентов о приостановлении  операции,  об  отказе  в
выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от
заключения договора банковского  счета  (вклада),  о  необходимости
предоставления документов по основаниям,  предусмотренным настоящим
Федеральным законом";
     4) подпункт 2 пункта 1 статьи 6 изложить в следующей редакции:
     "2) зачисление  или  перевод   на   счет   денежных   средств,
предоставление  или  получение кредита (займа),  операции с ценными
бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое
или  юридическое  лицо,  имеющее соответственно регистрацию,  место
жительства или место  нахождения  в  государстве  (на  территории),
которое  (которая)  не  выполняет  рекомендации  Группы  разработки
финансовых  мер  борьбы  с  отмыванием  денег  (ФАТФ),  либо   если
указанные  операции  проводятся  с  использованием  счета  в банке,
зарегистрированном   в   указанном   государстве   (на    указанной
территории).  Перечень таких государств (территорий) определяется в
порядке,  устанавливаемом  Правительством  Российской  Федерации  с
учетом  документов,  издаваемых  Группой  разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;";
     5) в статье 7:
     а) в пункте 1:
     в подпункте 1:
     в абзаце первом слова "лицо,  находящееся  на  обслуживании  в
организации,  осуществляющей  операции  с  денежными средствами или
иным   имуществом   (клиента),"    заменить    словами    "клиента,
представителя клиента и (или) выгодоприобретателя,";
     абзац второй  после  слова  "гражданство,"  дополнить  словами
"дату рождения,";
     подпункт 2 изложить в следующей редакции:
     "2) предпринимать   обоснованные  и  доступные  в  сложившихся
обстоятельствах  меры  по  идентификации  выгодоприобретателей,  за
исключением  случаев,  установленных  пунктами  1-1 и 1-2 настоящей
статьи,  в том числе по  установлению  в  отношении  них  сведений,
предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;";
     б) пункт 5 дополнить абзацем следующего содержания:
     "заключать договор  банковского  счета  (вклада)  с клиентом в
случае непредставления клиентом, представителем клиента документов,
необходимых  для  идентификации  клиента,  представителя  клиента в
случаях, установленных настоящим Федеральным законом.";
     в) дополнить пунктами 5-3 - 5-5 следующего содержания:
     "5-3. В случае,  если государство (территория),  в котором (на
которой) расположены филиалы и представительства,  а также дочерние
организации  организаций,  осуществляющих  операции   с   денежными
средствами или иным имуществом,  препятствует реализации указанными
филиалами, представительствами и дочерними организациями настоящего
Федерального  закона  либо  его  отдельных положений,  организации,
осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,
обязаны  направлять  в  уполномоченный  орган,  а также в надзорный
орган в соответствующей сфере деятельности  сведения  об  указанных
фактах.
     5-4. При  проведении  идентификации   клиента,   представителя
клиента,   выгодоприобретателя,   обновлении   информации   о   них
организации,  осуществляющие операции с  денежными  средствами  или
иным   имуществом,   вправе   требовать   представления   клиентом,
представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента
документы,   удостоверяющие   личность,   учредительные  документы,
документы   о   государственной   регистрации   юридического   лица
(индивидуального предпринимателя).
     5-5. Организации,   осуществляющие   операции   с    денежными
средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание
любым  операциям  с  денежными  средствами  или  иным   имуществом,
осуществляемым  физическими  или юридическими лицами,  указанными в
подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона,  либо
с  их  участием,  либо  от  их имени или в их интересах,  а равно с
использованием банковского счета, указанного в подпункте 2 пункта 1
статьи 6 настоящего Федерального закона.";
     г) пункт 6 изложить в следующей редакции:
     "6. Организации,  представляющие  соответствующую информацию в
уполномоченный орган, а также руководители и работники организаций,
представляющих  соответствующую  информацию в уполномоченный орган,
не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или  иных
лиц.";
     д) пункт 8 изложить в следующей редакции:
     "8. Представление   в   уполномоченный   орган  организациями,
осуществляющими  операции   с   денежными   средствами   или   иным
имуществом, их руководителями и работниками сведений и документов в
отношении операций и  в  целях  и  порядке,  которые  предусмотрены
настоящим  Федеральным  законом,  не является нарушением служебной,
банковской,  налоговой,  коммерческой тайны и тайны связи (в  части
информации о почтовых переводах денежных средств).";
     е) абзац  первый  пункта  9  после  слов   ",   а   также   за
организацией" дополнить словами "и осуществлением";
     6) статью 7-2 дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
     "1-1. В  случае,  если банк,  в котором открыт банковский счет
получателя,  либо  банк,   который   обслуживает   получателя   при
осуществлении  в  его пользу перевода денежных средств без открытия
банковского счета,  либо банк,  который участвует  в  осуществлении
перевода денежных средств,  является иностранным банком, информация
о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или
физическом  лице,  занимающемся  в  установленном законодательством
Российской Федерации порядке  частной  практикой,  должна  включать
фамилию,  имя,  отчество  (если  иное  не  вытекает  из  закона или
национального обычая) и адрес места  жительства  (регистрации)  или
места  пребывания,  а  информация  о плательщике - юридическом лице
должна включать его наименование и адрес места нахождения.".

     Статья 2

     Внести в  Кодекс  Российской  Федерации  об   административных
правонарушениях  (Собрание  законодательства  Российской Федерации,
2002,  N 1,  ст. 1; N 18, ст. 1721; N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4295;
2003,    N 27,    ст. 2700, 2708, 2717; N 46, ст. 4434, 4440; N 50,
ст. 4847,    4855;  2004,    N 30, ст. 3095; N 31, ст. 3229;  N 34,
ст.  3529, 3533; 2005, N 1, ст. 9, 13, 40, 45; N 10, ст. 763; N 13,
ст.  1075,    1077;  N 19,    ст. 1752; N 27, ст. 2719, 2721; N 30,
ст. 3104, 3131; N 50, ст. 5247; N 52, ст. 5596; 2006, N 1,  ст. 10;
N 2,  ст.  172; N 6, ст. 636; N 10, ст. 1067; N 12, ст. 1234; N 17,
ст. 1776;   N 18, ст. 1907; N 19, ст. 2066; N 23, ст. 2380;   N 28,
ст. 2975;  N 30,  ст. 3287; N 31, ст. 3420, 3432, 3438, 3452; N 45,
ст.  4641;   N 50, ст. 5279; N 52, ст. 5498; 2007, N 1, ст. 21, 29;
N 16,  ст.  1825;  N 26,  ст. 3089; N 30, ст. 3755; N 31, ст. 4007,
4008, 4009, 4015; N 41, ст. 4845; N 43, ст. 5084;   N 46, ст. 5553;
N 50,  ст.  6246;  2008,  N 18, ст. 1941;  N 20,  ст. 2251;   N 29,
ст. 3418;  N 30,  ст.  3604;  N 49, ст. 5745; N 52, ст. 6227, 6235,
6236;  2009, N 1, ст. 17; N 7, ст. 777; N 23, ст. 2759, 2776; N 26,
ст. 3120, 3122, 3132; N 29, ст. 3597, 3635, 3642; N 30,   ст. 3739;
N 48, ст. 5711, 5724; N 52, ст. 6406, 6412; 2010, N 1, ст. 1; N 11,
ст. 1176; N 15, ст. 1751;   N 19,   ст. 2291; N 21, ст. 2525; N 23,
ст. 2790;  Российская газета, 2010, 7 июля) следующие изменения:
     1) статью 15.27 изложить в следующей редакции:

     "Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о
                    противодействии легализации (отмыванию)
                    доходов, полученных преступным путем, и
                    финансированию терроризма

     1. Нарушение сроков подачи заявления о постановке  на  учет  в
уполномоченном органе и (или) сроков направления правил внутреннего
контроля на согласование в уполномоченный (надзорный) орган -
     влечет предупреждение или наложение  административного  штрафа
на должностных лиц в размере от десяти тысяч  до  пятнадцати  тысяч
рублей; на юридических лиц - от двадцати тысяч до пятидесяти  тысяч
рублей.
     2. Неисполнение  законодательства  в части организации и (или)
осуществления  внутреннего  контроля,   за   исключением   случаев,
предусмотренных частью 3 настоящей статьи, -
     влечет предупреждение или наложение  административного  штрафа
на  должностных  лиц  в  размере  от десяти тысяч до двадцати тысяч
рублей;  на юридических лиц - от  пятидесяти  тысяч  до  ста  тысяч
рублей.
     3. Действия (бездействие),  предусмотренные частью 2 настоящей
статьи,  повлекшие  непредставление в установленные законом сроки в
уполномоченный   орган   сведений    об    операциях,    подлежащих
обязательному  контролю,  либо  об  операциях,  в отношении которых
возникают подозрения,  что они осуществляются в  целях  легализации
(отмывания)    доходов,    полученных    преступным    путем,   или
финансирования терроризма, -
     влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере  от  двадцати  тысяч  до  пятидесяти  тысяч   рублей   либо
дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста
тысяч до трехсот тысяч рублей или административное  приостановление
деятельности на срок до шестидесяти суток.
     4. Непредставление  в  уполномоченный  орган   информации   об
операциях, подлежащих обязательному контролю, -
     влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере   от   сорока   тысяч   до  пятидесяти  тысяч  рублей  либо
дисквалификацию на срок до одного года;  на юридических  лиц  -  от
двухсот  тысяч  до  четырехсот  тысяч  рублей  или административное
приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
     5. Неисполнение   организацией,   осуществляющей   операции  с
денежными  средствами  или  иным  имуществом,  законодательства   о
противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным   путем,   и   финансированию   терроризма,    повлекшее
установленные   вступившим   в   законную   силу   приговором  суда
легализацию (отмывание) доходов,  полученных преступным путем,  или
финансирование  терроризма,  если  эти  действия  (бездействие)  не
содержат уголовно наказуемого деяния, -
     влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере  от  тридцати  тысяч  до  пятидесяти   тысяч   рублей   или
дисквалификацию на срок от одного года до трех лет;  на юридических
лиц  -  от  пятисот   тысяч   до   одного   миллиона   рублей   или
административное  приостановление деятельности на срок до девяноста
суток.";
     2) в статье 23.1:
     а) в части 1 слова "статьями 15.26," заменить словами "статьей
15.26, частью 5 статьи 15.27, статьями";
     б) в части 2 слова "статьями 15.24-1,  15.27" заменить словами
"статьей 15.24-1, частями 3 и 4 статьи 15.27";
     3) часть 1 статьи 23.44 после цифр "13.18"  дополнить  словами
", частями 1-4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий)";
     4) (Утратил        силу        -       Федеральный       закон
от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)
     5) (Утратил        силу        -       Федеральный       закон
от 14.10.2014 г. N 307-ФЗ)
     6) в части 1  статьи  23.62  слова  "статьей  15.27"  заменить
словами "частями 1-4 статьи 15.27";
     7) главу 23 дополнить статьями 23.72, 23.73 и 23.74 следующего
содержания:

     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)

     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)
     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)
     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)
     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)

     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)

     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)
     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)
     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)
     (Утратил силу - Федеральный закон от 23.07.2013 г. N 249-ФЗ)

     Статья 23.74. Орган банковского надзора

     1. Орган  банковского  надзора  в  пределах  своих  полномочий
рассматривает    дела    об    административных    правонарушениях,
предусмотренных частями 1-4 статьи 15.27 настоящего Кодекса.
     2. Рассматривать  дела  об административных правонарушениях от
имени  органа,  указанного  в  части  1  настоящей  статьи,  вправе
Председатель   Центрального   банка   Российской   Федерации,   его
заместители,  руководитель территориального учреждения Центрального
банка Российской Федерации, его заместители.";
     8) пункт 81 части 2 статьи 28.3  после  слов  "статьей  15.26"
дополнить словами ", частями 1-4 статьи 15.27";
     9) часть 1 статьи 28.4 после слов  "частью  1  статьи  15.10,"
дополнить словами "частью 5 статьи 15.27,".

     Статья 3

     Настоящий Федеральный  закон  вступает в силу по истечении 180
дней после дня его официального опубликования.


     Президент Российской Федерации                      Д.Медведев

     Москва, Кремль
     23 июля 2010 года
     N 176-ФЗ