Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам Российской Федерации от 27.10.2005 № 05-52/пз-н

 



                            П Р И К А З

              Федеральной службы по финансовым рынкам
                от 27 октября 2005 г. N 05-52/пз-н

  Об утверждении Положения о требованиях к финансовому положению
       и деловой репутации участников бюро кредитных историй

        Зарегистрирован Минюстом России 26 декабря 2005 г.
                      Регистрационный N 7308

    (В редакции Приказа Федеральной службы по финансовым рынкам
       Российской Федерации от 20.09.2007 г. N 07-100/пз-н)


     В соответствии  со  статьями  14  и  15 Федерального закона от
30.12.2004   N   218-ФЗ   "О    кредитных    историях"    (Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  2005,  N  1,  ст.  44)  и
Положением о Федеральной службе по финансовым рынкам,  утвержденным
постановлением   Правительства   Российской Федерации от 30.06.2004
N 317 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N  27,
ст. 2780; 2005, N 33, ст. 3429), приказываю:
     1. Утвердить прилагаемое Положение о требованиях к финансовому
положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй.
     2. Контроль за исполнением  настоящего  приказа  возложить  на
заместителя  руководителя  Федеральной  службы по финансовым рынкам
В.Ю.Стрельцова.


     Руководитель                                        О.В.Вьюгин


                           _____________



     Приложение


                         П О Л О Ж Е Н И Е
     о требованиях к финансовому положению и деловой репутации
                 участников бюро кредитных историй

    (В редакции Приказа Федеральной службы по финансовым рынкам
       Российской Федерации от 20.09.2007 г. N 07-100/пз-н)

                        I. Общие положения

     Настоящее Положение  устанавливает  требования  к  финансовому
положению и деловой репутации  участников  бюро  кредитных  историй
(далее   -   участники   Бюро),   а   также   перечень  документов,
представляемых в Федеральную службу по финансовым рынкам  (далее  -
ФСФР  России),  подтверждающих  их  финансовое  положение и деловую
репутацию.

      II. Требования к финансовому положению участников Бюро

     2.1. Оценка    финансового    положения     участника     Бюро
осуществляется  в случае владения участником Бюро более 5 процентов
акций (долей) бюро кредитных историй (далее - Бюро) единолично  или
совместно с аффилированными лицами.
     2.2. Участник Бюро - юридическое лицо  должен  соответствовать
следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению:
     2.2.1. стоимость чистых  активов  участника  Бюро,  владеющего
более  25%  акций  (долей) Бюро,  должна составлять не менее 3 млн.
рублей по состоянию на конец каждого из двух  последних  финансовых
годов,   предшествующих  году  приобретения  участником  Бюро  доли
(вклада) в уставном (складочном) капитале  Бюро.  При  этом  расчет
оценки   стоимости   чистых   активов   осуществляется  в  порядке,
установленном приказом Минфина  России и ФКЦБ России от  29.01.2003
N  10н/03-6/пз  "Об  утверждении  Порядка  оценки  стоимости чистых
активов  акционерных  обществ"  (зарегистрирован   в   Министерстве
юстиции Российской Федерации 12.03.2003, регистрационный N 4252);
     2.2.2. участник Бюро существует не менее двух  лет  или,  если
срок   деятельности  участника  Бюро  составляет  менее  двух  лет,
стоимость  чистых  активов  участника  Бюро  -  юридического  лица,
зарегистрированного  в  соответствии с законодательством Российской
Федерации, должна составлять не менее 5 млн. руб.,  участник Бюро -
иностранное    юридическое    лицо    предоставляет   подтверждение
платежеспособности этого  лица  первоклассным  иностранным  банком,
обязательства  которого имеют по классификации "Fitch",  "Moody's",
"Standart & Poors" рейтинг не ниже А;
     2.2.3. стоимость   приобретаемой   доли   участия  (вклада)  в
уставном (складочном) капитале  Бюро  не  превышает  стоимости  его
чистых активов на момент приобретения доли (вклада);
     2.2.4. у участника Бюро отсутствует  задолженность  по  уплате
налогов  и  сборов  по  состоянию на дату представления заявления о
внесении записи в государственный  реестр  бюро  кредитных  историй
(далее - Реестр);
     2.2.5. на день обращения с заявлением о внесении записи о Бюро
в  Реестр  в  отношении  участника  Бюро  не  применяются процедуры
банкротства.
     2.3. Участник  Бюро  -  физическое лицо должен соответствовать
следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению:
     2.3.1. совокупный  объем  доходов  участника Бюро,  владеющего
более  25%  акций  (долей)  Бюро,  за  каждый  из  двух   последних
календарных годов, предшествующих году приобретения участником Бюро
доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро,  превышает 300
тыс.  рублей.  При  этом совокупный объем дохода рассчитывается как
сумма всех доходов,  полученных участником Бюро (заработная  плата,
поступления  от  продажи имущества, дивиденды и т. д.),  за вычетом
уплаченных им (удержанных с него) налогов;
     2.3.2. стоимость   приобретаемой   доли   участия  (вклада)  в
уставном (складочном) капитале Бюро не  превышает  25%  совокупного
объема  доходов  участника  Бюро за два последних календарных года,
предшествующих году приобретения участником Бюро  доли  (вклада)  в
уставном (складочном) капитале Бюро.

        III. Требования к деловой репутации участников Бюро

     3.1. Участники    Бюро    должны   соответствовать   следующим
требованиям к деловой репутации:
     3.1.1. соблюдение   законодательства   Российской   Федерации,
положения учредительных  и  внутренних  документов  Бюро,  а  также
принципов профессиональной этики;
     3.1.2. непривлечение  в   течение   двух   последних   лет   к
ответственности   за   нарушения   законодательства  о  банковской,
коммерческой, служебной и (или) налоговой тайне;
     3.1.3. непривлечение  участника  Бюро  -  физического  лица  и
должностных лиц участника Бюро  в  течение  двух  последних  лет  к
уголовной  ответственности  за  преступления  в сфере экономики или
против государственной власти,  интересов государственной службы  и
службы    в    органах   местного   самоуправления,   а   также   к
административной  ответственности  за  правонарушения   в   области
предпринимательской  деятельности,  в  области финансов,  налогов и
сборов,  рынка  ценных  бумаг,  банковской  деятельности,  связи  и
информации.  В  случае,  если  срок  деятельности  участника Бюро -
юридического лица менее двух лет -  непривлечение  должностных  лиц
участника   Бюро   к  уголовной  ответственности  за  преступления,
предусмотренные  настоящим  пунктом,  с   момента   государственной
регистрации Бюро;
     3.1.4. неприменение  в  течение   двух   последних   лет   мер
воздействия  в  виде  ограничения  на осуществление участником Бюро
основного  вида   деятельности   уполномоченными   государственными
органами  и  Банком  России,  осуществляющими в отношении участника
Бюро функции контроля и надзора;
     3.1.5. в  случае,  если  срок  деятельности  участника  Бюро -
юридического лица составляет менее двух лет,  требования п. 3.1.2 и
3.1.4   настоящего   Положения  действуют  с  даты  государственной
регистрации участника Бюро - юридического лица.

   IV. Перечень документов, подтверждающих финансовое положение
                и деловую репутацию участников Бюро

     (Исключен  -  Приказ  Федеральной  службы по финансовым рынкам
Российской Федерации от 20.09.2007 г. N 07-100/пз-н)


                           _____________