Уголовное преследование за посягательства на средства банков
то без возбуждения уголовного дела никто не
может получать никакой информации от
банков. Вместе с тем, право на получение
необходимой им информации есть у всех
правоохранительных органов.
Из ст. 25
Закона "О банках..." следовало, что когда
следователь запрашивал банк о счетах
граждан, такие сведения могли ему
предоставляться лишь в случае, если они
вынес постановление о наложении ареста на
этот счет. Но ведь нередко этого и не
требовалось. Следователю могло
понадобиться всего лишь срочно получить
информацию о поступлении или снятии со
счета определенной, возможно похищенной,
суммы. Выходит, он должен был для этого
наложить арест на счет, а оснований для
этого могло и не быть!
С другой стороны,
согласно ч. 1 ст. 70 УПК РСФСР "лицо,
производящее дознание, следователь,
прокурор и суд вправе по находящимся в их
производстве делам... требовать от
предприятий, учреждений, организаций,
должностных лиц и граждан представления
предметов и документов, могущих установить
необходимые по делу фактические
данные...".
Более того, данное положение
подкреплено санкцией за неисполнение
соответствующих требований: ст. 191(3) УК
предусматривает ответственность за
воспрепятствование служебной деятельности
прокурора, следователя или лица,
производящего дознание. Правда, говорить об
умышленном совершении этого преступления,
думается, нельзя, пока банковские работники
могут ссылаться на формулировки
законодательства, непосредственно
регулирующего их деятельность.
До
недавнего внесения изменений в Закон "О
банках и банковской деятельности" попытка
разрешения этой коллизии была предпринята
Центральным Банком России, который в письме
от 13 декабря 1995 года "Об опыте
взаимодействия ГУ ЦБ РФ по Ростовской
области с правоохранительными органами"
разъяснил, в частности, что "в соответствии
с действующим законодательством
основаниями к передаче информации в
правоохранительные органы являются: а)
наличие возбужденного уголовного дела; б)
рассмотрение заявлений и сообщений о
преступлении в порядке ст. 109 УПК РСФСР; в)
наличие сообщений и сведений о нарушениях
законности, требующих непосредственного
прокурорского реагирования (ч. 2 ст. 20 Закона
о прокуратуре Российской Федерации); г) в
ограниченных случаях - при наличии данных,
указанных в Указе Президента России от 26
июня 1994 года "О неотложных мерах по защите
населения от бандитизма и иных проявлений
организованной преступности".
В том же
письме говорится, что "справки по операциям
и счетам юридических лиц могут выдаваться
органам прокуратуры при отсутствии
возбужденного уголовного дела при наличии
оснований, указанных в части 2 статьи 20
Закона о прокуратуре, либо при рассмотрении
заявлений и сообщений о преступлении в
порядке статьи 109 УПК РСФСР".
Вместе с
тем, новая редакция статьи - теперь уже 26-й -
Закона "О банках..." разрешает выдачу справок
по операциям и счетам юридических лиц и
граждан, осуществляющих
предпринимательскую деятельность без
образования юридического лица, а также по
счетам и вкладам физических лиц органам
предварительного следствия по делам,
находящимся в их производстве, и без
наложения на них ареста, однако теперь уже -
лишь при наличии согласия прокурора (а ст. 27
Закона "О банках..." в новой редакции требует
санкции прокурора при наложении ареста
органами предварительного следствия на
денежные средства и иные ценности
юридических и физических лиц, находящиеся
на счетах и во вкладах или на хранении).
Излишне, наверное, говорить, что такое
установление создало немало новых и во
многом неразрешимых коллизий - и с
законодательными актами о
правоохранительных органах (в том числе
прокуратуре), которым разрешено получать
необходимую информацию вне рамок
уголовного дела, и с Уголовно -
процессуальным кодексом,
предусматривающим иной порядок
истребования справочной информации. Кроме
того, поскольку УПК отделяет органы
предварительного следствия от органов
дознания, то выходит, что последние не
смогут получить банковскую информацию даже
при согласии прокурора.
Особо следует
обратить внимание на такой тревожный факт,
как появление в законодательных актах, не
регулирующих сферу деятельности
правоохранительных органов, норм, не только
вторгающихся в область уголовного процесса
и борьбы с преступностью, но и не
инкорпорированных в кодифицированное
уголовно - процессуальное законодательство
либо в законы о правоохранительной
деятельности.
Думается, банковское
законодательство в рассматриваемой части
должно быть как можно быстрее приведено в
соответствие с законодательными актами о
правоохранительной деятельности.
ССЫЛКИ
НА ПРАВОВЫЕ АКТЫ
"УГОЛОВНО -
ПРОЦЕССУАЛЬНЫЙ КОДЕКС РСФСР"
(утв. ВС
РСФСР 27.10.1960)
"УГОЛОВНЫЙ КОДЕКС РСФСР"
(утв. ВС РСФСР 27.10.1960)
ЗАКОН РСФСР от 02.12.1990 N
395-1
"О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
В РСФСР"
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 02.12.1990 N
395-1
"О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
ЗАКОН РФ от 17.01.1992 N 2202-1
"О ПРОКУРАТУРЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
УКАЗ
Президента РФ от 14.06.1994 N 1226
"О НЕОТЛОЖНЫХ
МЕРАХ ПО ЗАЩИТЕ НАСЕЛЕНИЯ ОТ БАНДИТИЗМА
И ИНЫХ
ПРОЯВЛЕНИЙ ОРГАНИЗОВАННОЙ
ПРЕСТУПНОСТИ"
ПИСЬМО ЦБ РФ от 13.12.1995 N
142-95
"ОБ ОПЫТЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ГУ ЦБ РФ
ПО РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ С
ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫМИ
ОРГАНАМИ"
ПОСТАНОВЛЕНИЕ Пленума
Верховного Суда РФ от 25.04.1995 N 5
"О
НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ ПРИМЕНЕНИЯ СУДАМИ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА ОБ
ОТВЕТСТВЕННОСТИ
ЗА ПРЕСТУПЛЕНИЯ ПРОТИВ СОБСТВЕННОСТИ"
Законность, N 5, 1996
