Использование векселя при совершении преступлений(в.а. белов)

Материал подготовлен с использованием правовых актов
по состоянию на 21 октября 1997 года
В.А. БЕЛОВ
Белов Вадим Анатольевич - доцент кафедры гражданского права юридического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова, кандидат юридических наук, зав. кафедрой гражданско-правовых дисциплин Института актуального образования "Юринфор-МГУ".
Развитие вексельного обращения в современной России вызвало к жизни целый ряд явлений, неизвестных доселе даже по книгам. В их числе - огромное количество юридических проблем. Работой по разрешению таковых в настоящее время занимаются юристы, представители всех без исключения отраслей права. Ведущая роль, конечно же, принадлежит цивилистам, что ни в коей мере не умаляет сложностей с проблемами иных отраслей права. В настоящей статье мы попытаемся разобраться с некоторыми уголовно-правовыми аспектами применения векселя в гражданском обороте.
Вексель представляет собой инструмент, составляющий благодатную почву для различного рода злоупотреблений, в том числе и уголовно наказуемых (преступлений). Причина этого явления кроется в самой природе векселя, предполагающей участие в вексельных правоотношениях лиц, в той или иной степени доверяющих друг другу. Наивысшая форма такого доверия и составила предпосылку возникновения такого института, как переводный вексель - облеченное в особую форму предложение уплатить деньги, адресованное третьему лицу. Приобретатель такого документа должен, во-первых, безусловно доверять его составителю и быть уверенным в том, что сделанное им предложение уплатить имеет под собой реальное основание. Приобретатель, во-вторых, должен безусловно доверять лицу, назначенному плательщиком; не сомневаться в том, что тот примет основательно сделанное ему предложение (акцептует вексель), а затем, по наступлении срока платежа - оплатит. До такой степени кредит в России не развивался никогда, а потому и переводный вексель в России никогда не имел широкого распространения.
Для возникновения простого векселя не нужно столь высокого развития кредита - достаточно доверять слову и платежеспособности составителя векселя. Простой вексель - явление, на Руси столь распространенное, что некоторыми исследователями он стал называться даже "русским векселем" (хотя возник вовсе не в России). Простой вексель - это облеченное в особую "вексельную" форму обещание, честное слово уплатить деньги, данное составителем документа его приобретателю. В силу своей природы обязательство векселедателя простого векселя сложно чем-либо обеспечивать: общегражданские способы обеспечения громоздки, да и не все считают их пригодными, а требовать вексельного поручительства (аваля) за векселедателя несколько странно - зачем тогда нужен такой вексель? Не проще ли получить вексель от лица, которое предполагалось сделать авалистом? Этими обстоятельствами объясняется то, что простой вексель исконно воспринимался на Руси не более как обещание уплатить деньги и применялся, естественно, как документ, оформляющий заемные отношения. Поскольку займы даются только лицам, пользующимся некоторым доверием (а необеспеченные займы еще меньшему кругу лиц), постольку и простой вексель на Руси имел применение в основном только между его первыми двумя участниками - лицами, безусловно доверяющими друг другу. Если вексель и получал впоследствии подписи еще каких-нибудь лиц, то это были прежде всего лица, безусловно доверяющие первому приобретателю, каковых никогда не было много из-за невысокого уровня кредитоспособности подавляющего большинства участников вексельного обращения.
За годы господства планового хозяйства и централизованного банковского кредитования эти элементарные основы использования векселя оказались накрепко забыты. Нередко спрашивают: мы приобретаем вексель, как нам проверить подлинность самого векселя и подлинность подписей на нем? Ответ элементарный - никак! Никак этого нельзя проверить. Но если существуют сомнения относительно подлинности подписей на векселе или тем более самого векселя, то есть присутствует некоторая хотя бы малейшая степень недоверия к бумаге или ее отчуждателю - зачем же приобретать такой вексель?! Неужели кто-нибудь согласится дать заем первому встречному? Конечно, нет. А в случае с приобретением векселя этот вопрос даже не обсуждается, хотя по сути своей речь идет о том же самом займе: я - деньги, мне - обещание их вернуть.
К сожалению, практика показывает, что нормы вексельного права гораздо быстрее осваиваются лицами, использующими вексель как инструмент для достижения собственной выгоды не всегда достойными уважения, а порою и прямо запрещенными законом, в том числе уголовным, способами. Добросовестные участники гражданского оборота "раскачиваются" гораздо медленнее. Убедить их даже в применении какого-либо положения, объясняемого исключительно соображениями здравого смысла, и то непросто. Что уж говорить об их достойных сожаления попытках осмыслить и применить весьма непростые нормы вексельного законодательства! Работать же на стыке вексельного права - права специального - с правом, например, гражданским или тем более уголовным - такое не всегда решаются позволить себе даже опытные юристы - ученые и практики.
Между тем многие проблемы, которые кажутся "проблемами века", в действительности оказываются вопросами или, самое большее, задачами, для успешного решения которых должно опираться на знание и умение применить основные принципы вексельного, гражданского и, применительно к нашей статье, уголовного права. По причинам, указанным выше, мы остановимся на использовании в преступных целях именно простого векселя.
Использование простого векселя для совершения преступлений может иметь место со стороны различных участников векселя. Наибольшее количество деяний, слагающих преступные составы, приходится, пожалуй, на долю первого приобретателя и составителя простого векселя. Меньше возможностей для преступных манипуляций с векселем у последующих его приобретателей и авалистов.
Кроме того, нужно отметить, что вексель может быть предметом преступных деяний со стороны третьих лиц, лиц, не участвующих в данном векселе, в частности - предметом подделки (подлог) и (или) сбыта, предметом хищения (обычно такая участь постигает векселя с бланковыми индоссаментами). Наконец, близко к преступлениям с использованием векселя подходят преступления с квазивексельными документами - вексельным бланком и копией векселя. Два последних типа преступных деяний не составляют предмета настоящей статьи, ибо первый из них не несет в себе ничего специфически вексельного, а второй связан с векселем только через иной институт, требующий особого изучения.
§ 1. Преступления, совершаемые
первым приобретателем векселя
1. Одним из наиболее распространенных и элементарных по технике совершения является получение векселя от его составителя против воли последнего и без надлежащего экономического (правового) основания.
С точки зрения уголовного права следует отличать ситуацию, когда вексель был составлен по воле векселедателя, но оказался в обороте против воли, от случая, когда само составление векселя произошло против воли векселедателя.
Пример первого случая мы имеем, когда работник проникает в кабинет руководителя в отсутствие последнего и завладевает векселем, составленным от имени предприятия на его, работника, имя, причем не предоставляет за вексель ожидаемого эквивалента. Данный эквивалент (основание выдачи векселя) может быть различным: руководитель мог составить вексель в расчете на премирование работника по результатам выполнения определенной работы, в оформление задолженности по зарплате и пр.
Возможна и иная ситуация: случай, когда лицо составляет вексель, будучи принужденным к этому незаконными действиями первого приобретателя. Здесь мы имеем два деяния - незаконное требование о предоставлении права в вексельной форме и незаконное завладение документом, удостоверяющим данное право.
Уголовно-правовая квалификация данных деяний зависит от того, с какого момента нужно считать возникшим вексельное обязательство и, следовательно, имеющимся сам вексель как вещь.
Если таким моментом признавать момент составления векселя, то первый из описанных случаев - неправомерное завладение векселем, составленным по воле векселедателя, - следует квалифицировать как хищение (неправомерное завладение чужим имуществом) <*>. В зависимости от способа завладения хищение может иметь форму кражи (тайное хищение), грабежа (открытое хищение), разбоя (грабеж с насилием), мошенничества (хищение путем обмана) или вымогательства (грабеж с угрозами).
--------------------------------
<*> То обстоятельство, что векселем завладевает тот, кто указан в нем в качестве приобретателя, не должно быть причиной к заключению о том, что лицо завладевает своим имуществом. Ценная бумага принадлежит лицу только тогда, когда оно приобрело вещное право на сам документ. Одна лишь легитимация формального характера - наименование лица в ценной бумаге - рождает только предположение о том, что это его бумага. Естественно, это предположение может быть опровергнуто. Один из случаев такого опровержения - приобретение бумаги ее хищением, которое, как известно, не является способом приобретения права собственности на вещь.
Если же вексель следует признавать существующим только лишь с момента его сознательной выдачи (получения добросовестным приобретателем), то квалификация существенно усложнится. Ведь если до момента попадания в оборот вексель не является векселем, не имеет силы, а само попадание его в оборот происходит помимо воли его составителя, следовало бы признать, что знающий об этом первый приобретатель не получает по данному векселю никаких прав. В его (первого приобретателя) отношении данный документ не только не является векселем, но и вообще не представляет какой-либо ценности, ибо такому приобретателю должник по векселю всегда может противопоставить возражения, основанные на отсутствии основания возникновения вексельного обязательства - волевой выдачи векселя. Противопоставление таких возражений означает неприменение в отношениях между векселедателем и первым приобретателем векселя принципа публичной достоверности, что вполне возможно при доказанности недобросовестности приобретателя. Поэтому одно только получение документа, названного векселем (при условии, что он признается имеющим силу с момента его сознательного волевого выпуска в оборот), по общему правилу не должно квалифицироваться как уголовно наказуемое деяние, ибо оно само по себе не причиняет имущественного ущерба векселедателю. Имущественный ущерб будет причинен тогда, когда такой приобретатель векселя передаст его по индоссаменту добросовестному приобретателю, которому векселедатель не сможет противопоставить возражения, основанные на отсутствии основания вексельного обязательства. Поскольку безосновательное получение векселя есть, в этом случае, предпосылка для причинения имущественного ущерба, при доказанности умысла на такое последующее причинение, данное деяние может квалифицироваться как приготовление к преступлению - хищению имущества векселедателя путем мошенничества - обмана третьего лица (нового добросовестного приобретателя векселя). По действующему УК уголовная ответственность наступает только за приготовление к тяжкому или особо тяжкому преступлению (статья 30). Мошенничество, в соответствии с п. 4 статьи 15 и п. 3 статьи 159, УК может относиться к категории тяжких преступлений, если оно совершено с одним из квалифицирующих признаков - только за него и может наступить уголовная ответственность.
Сказанное можно обобщить в следующей таблице:
-----------T-----------------------------------------------------¬
¦Деяние: ¦ Вексель имеет силу: ¦
¦безоснова-+------------------------------T----------------------+
¦тельное ¦ с момента составления ¦ с момента ¦
¦завладение¦ ¦ сознательной выдачи ¦
¦документом¦ ¦ ¦
+----------+------------------------------+----------------------+
¦Тайное ¦Кража (статья 158 УК) ¦Приготовление к со- ¦
+----------+------------------------------+вершению тяжкого мо- ¦
¦Открытое ¦Грабеж (статья 161 УК) ¦шенничества (ч. 3 ¦
+----------+------------------------------+статьи 159 УК, через ¦
¦С насилием¦Разбой (статья 162 УК) ¦30 и 15 УК) при дока- ¦
+----------+------------------------------+занности умысла на ¦
¦С обманом ¦Мошенничество (статья 159 УК) ¦передачу векселя доб- ¦
+----------+------------------------------+росовестному приобре- ¦
¦С угрозами¦Вымогательство (статья 163 ¦тателю ¦
¦ ¦УК) ¦ ¦
L----------+------------------------------+-----------------------
Второй случай - принуждение к составлению векселя незаконными действиями и завладение составленным вследствие этого векселем, также будет квалифицироваться по-разному. Если мы признаем вексель имеющим силу с момента его составления, то принуждение к его составлению незаконными действиями - при соответствии характера незаконных действий, предусмотренных статьей 163 Уголовного кодекса Российской Федерации, - будет рассматриваться как хищение, но только в форме вымогательства. Если же признать, что вексель имеет силу с момента его сознательной выдачи векселедателем, то принуждение к его составлению должно рассматриваться, при наличии квалифицирующих признаков, как принуждение к участию в приготовлении преступления. Ни само принуждение, ни участие в приготовлении преступления по принуждению не составляют уголовно - наказуемых деяний, поэтому квалификации подлежит только завладение таким векселем с целью совершения мошенничества с признаками части 3 статьи 159 УК.
Действующее вексельное законодательство не требует для вступления простого векселя в силу ни сознательной его выдачи, ни добросовестного его приобретения. Поэтому мы полагаем, что правильной должна быть квалификация деяний, исходящая именно из этой точки зрения. Однако отметим, что делать отсюда вывод о том, что российское вексельное законодательство придерживается принципов креационной теории векселя, будет неправильно - Положение о векселях содержит ряд норм, отступающих от нее.
2. Передача векселя, в отношении которого передающему известно, что вексель является безосновательным, - также весьма распространенный случай в современной российской вексельной практике.
Под безосновательным, в собственном смысле этого слова, векселем, понимается вексель, оказавшийся в обороте без достаточного правового основания. Так, в рассмотренных выше случаях мы имеем дело с безосновательными векселями - векселями, оказавшимися в обороте против воли их составителя. Чаще такие векселя называют безденежными.
Вексель может называться безосновательным

Комментарии к законам »