Правовое регулирование защиты российской финансовой системы
в компетенцию Правительства, которая
установлена актом более высокой силы -
Федеральным конституционным законом.
Шестое. Действующие "Правила рассмотрения
дел о нарушениях антимонопольного
законодательства и иных нормативных
правовых актов о защите конкуренции на
рынке финансовых услуг" (утверждены
Приказом МАП за N 707 от 15 сентября 2000 г.) не
подлежат применению, поскольку не
предусматривают возможности рассмотрения
дел о нарушении ЦБ требований
антимонопольного законодательства. Банк
России, как отмечалось выше, наделен особым
конституционно-правовым статусом и не
относится к числу органов исполнительной
власти либо органов местного
самоуправления, чьи действия или
бездействие могут быть предметом
рассмотрения дел о нарушениях
антимонопольного законодательства.
Указанные Правила допускают возможность
участия ЦБ в производстве по делам о
нарушениях антимонопольного
законодательства только в качестве
заявителя (п. 3.1). Они не содержат каких-либо
указаний о привлечении ЦБ в качестве лица, в
отношении которого может быть подано
соответствующее заявление. Более того,
Правила вполне обоснованно исключают ЦБ из
числа тех органов и лиц, которые имеют право
оспаривать решения и предписания
федерального антимонопольного органа (п.
5.11). Это еще одно доказательство того, что
Правила не предусматривают возможности
ведения дел о нарушении ЦБ РФ
антимонопольного законодательства.
Седьмое. Есть основания высказать
серьезные сомнения в правомерности оценок
с точки зрения антимонопольного
законодательства деятельности ЦБ РФ по
валютному регулированию и валютному
контролю, в том числе по вопросам
лицензирования межбанковских валютных
бирж. Этому препятствуют требования не
только Конституции, Федерального
конституционного закона "О правительстве
Российской Федерации", Федерального закона
"О валютном регулировании и валютном
контроле", но и самого антимонопольного
законодательства, а также
нормативно-правовых актов Министерства по
антимонопольной политике и поддержке
предпринимательства.
Основываясь на
вышеизложенном, можно сделать следующие
выводы:
- правомерность лицензирования
ЦБ РФ межбанковских валютных бирж не
вызывает сомнений. Оно не только
соответствует, но и следует требованиям
Конституции и действующего федерального
законодательства;
- организация
биржевых торгов по купле-продаже валюты
возможна только при условии получения
лицензии ЦБ. Без такой лицензии проведение
валютных биржевых торгов недопустимо;
-
решения, обязывающие ЦБ выдавать лицензии
на создание бирж по купле-продаже валюты,
могут нарушить конституционные требования
о недопустимости какого-либо вмешательства
в деятельность ЦБ по осуществлению
конституционной функции защиты и
обеспечения устойчивости рубля.
Защита
валютной системы РФ
Совершенствование
правового регулирования защиты финансовой
системы применительно к валютной сфере
состоит, прежде всего, в решении проблемы
государственного регулирования
валютно-кредитных и валютно-расчетных
отношений. В основе проблемы, с одной
стороны, лежит объективная потребность
государства (особенно - государства с
переходной экономикой) жестко регулировать
и контролировать движение трансграничных
потоков с целью поддержания стабильности
национальной валюты и платежного баланса
страны, а с другой - необходимость
либерализации национального валютного
законодательства и приведение его в
соответствие с международными нормами для
полноценного экономического развития
России и выхода ее на мировые финансовые
рынки.
Поэтому при установлении или
изменении национального валютного режима
законодатель должен учитывать как внешние
(международные), так и внутренние
(обусловленные требованиями
социально-экономического развития) факторы
влияния.
К первым относятся требования
Международного валютного фонда (МВФ) -
ведущей организации в области
регулирования валютно-расчетных
отношений.
В 1992 г. Россия вступила в МВФ
и, следовательно, приняла на себя
обязательства по либерализации валютного
режима в соответствии с нормами,
закрепленными в Договоре о МВФ. Основное
требование, предъявляемое Фондом к
государствам - членам, - избегать каких бы то
ни было ограничений на текущие платежи
(раздел 2 ст. VIII Договора о МВФ).
В нашей
стране базовым актом, регулирующим сферу
валютно-финансовых отношений, является
Закон РФ "О валютном регулировании и
валютном контроле". В нем определены общие
меры, направленные на защиту валюты и
внутреннего валютного рынка. Нормы этого
Закона носят общий характер и реализуются
посредством принятия широкого массива
подзаконных актов органов валютного
регулирования и валютного контроля
(Правительства, Центрального банка РФ и
др.).
По общему правилу, на территории РФ
расчеты между резидентами осуществляются в
национальной валюте. Использование
иностранных валют и выраженных в них
платежных средств запрещено. Исключение
составляют отдельные операции по расчетам
между экспортерами и транспортными,
страховыми и экспедиторскими
организациями, оплата расходов банковских
учреждений и посреднических
внешнеэкономических организаций (если эти
организации несли расходы в иностранной
валюте), проведение расчетов, связанных с
получением коммерческого или банковского
кредита в иностранной валюте и его
погашение и т.п. Расчеты между юридическими
лицами - резидентами и юридическими лицами -
нерезидентами могут осуществляться в любой
валюте при условии соблюдения порядка,
определяемого Центральным банком РФ.
Покупка и продажа иностранной валюты на
территории РФ производится исключительно
через уполномоченные банки, то есть банки,
получившие лицензию ЦБ на проведение
валютных операций. Уполномоченные банки
продают и покупают валюту через валютные
биржи. Покупка и продажа иностранной валюты
на территории страны, минуя уполномоченные
банки, запрещена.
Физические лица -
резиденты на территории РФ могут иметь
счета и вклады в иностранной валюте. На
такие счета валюта зачисляется
уполномоченными банками без ограничений и
каких-либо специальных разрешений ЦБ.
Перевод иностранной валюты в РФ и из нее
может осуществляться физическими лицами
(за исключением индивидуальных
предпринимателей) и без открытия текущих
валютных счетов. Наличная иностранная
валюта может быть переведена в Россию в
пользу физического лица - нерезидента без
ограничения суммы. Перевод же валюты из РФ
физическим лицом - нерезидентом
разрешается в строго установленных
случаях.
Физические лица (как резиденты,
так и нерезиденты) могут вывозить наличную
иностранную валюту за пределы России
только при наличии соответствующего
документа уполномоченного банка (или его
филиала) о том, что средства сняты с
валютного счета физического лица или
приобретены в установленном порядке (через
уполномоченный банк, обменный пункт).
К
мерам валютного регулирования относится
также установление Центральным банком
правил открытия и ведения уполномоченными
банками валютных счетов резидентов, а также
счетов нерезидентов в иностранной валюте и
валюте РФ.
Практика показывает, что
существующие меры государственного
регулирования и контроля в сфере валютных
отношений не отвечают сегодняшним
требованиям социально-экономического
развития страны. Это было отмечено
Президентом РФ, в частности, в Послании
Федеральному Собранию: "нет смысла
цепляться за неработающие ограничения в
валютной сфере" <*>.
--------------------------------
<*> Послание
Президента РФ Федеральному Собранию "Не
будет ни революций, ни контрреволюций".
Российская газета. 2001. 4 апреля. N
66.
Провозглашенный в Послании курс на
либерализацию валютного законодательства
предполагает, прежде всего, отмену
обязательной продажи части валютной
выручки и запрета на наличие остатка на
валютных счетах. С одной стороны, это
позволит компаниям эффективно управлять
своими средствами. С другой - может привести
к непокрываемому дефициту платежного
баланса.
Сегодня правовое
регулирование защиты российской
финансовой системы применительно к такому
ее сегменту, как валютный рынок,
заключается, во-первых, в достижении
разумного компромисса между интересами
государства и субъектов
предпринимательской деятельности и,
во-вторых, в постепенном отходе государства
от административного способа
регулирования валютно-финансовых
отношений и замене его более эффективными
методами экономического воздействия.
В
первую очередь следует назвать меры по
совершенствованию законодательной базы.
Актуальна разработка новой редакции Закона
"О валютном регулировании и валютном
контроле". Являясь базовым актом валютного
законодательства, он содержит всего 15
статей. В нем отсутствуют общие принципы
регулирования валютных правоотношений,
недостаточно четко определены органы
валютного регулирования и контроля, их
права и обязанности, принципы
разграничения их компетенции. Закон
содержит нормы об ответственности лиц,
нарушающих валютное законодательство, и
при этом в нем практически не разработана
процедура применения соответствующих
санкций, что на практике зачастую ведет к
нарушению прав и законных интересов
участников валютных правоотношений.
Как уже говорилось, нужны скорейшая
разработка и принятие Закона о
противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности. В
нем должны быть определены признаки
"отмывания" денег, виды преступной
деятельности, доходы от которой могут
отмываться, а также установлен перечень
финансовых и нефинансовых организаций,
которые могут быть обвинены в отмывании
денег.
Насущным вопросом стал пересмотр
функций Президента, Центрального банка и
Правительства РФ в области валютного
регулирования и валютного контроля.
Статья 9 Закона "О валютном регулировании и
валютном контроле" определяет Центральный
банк как основной орган валютного
регулирования в РФ. Иные, неосновные органы
валютного регулирования в Законе вообще не
упоминаются. Его текст не содержит норм,
позволяющих определить, какими принципами
ЦБ руководствуется в своей деятельности по
регулированию валютных отношений, а также
на основе чего (собственного мониторинга
валютного рынка, ежегодных посланий
Президента РФ и т.п.) разрабатывается
политика ЦБ в этой области.
В этом
Законе Правительство РФ в качестве органа
валютного регулирования не упоминается. В
то же время в ст. 15 Федерального
конституционного закона "О Правительстве
Российской Федерации" среди полномочий
Правительства в сфере бюджетной,
финансовой, кредитной и денежной политики
прямо выделяет полномочие по осуществлению
валютного регулирования и валютного
контроля. На практике такое полномочие
Правительства выражается в принятии
важнейших нормативно-правовых актов
валютного законодательства (Постановления
Правительства РФ "Об утверждении правил
учета и хранения драгоценных металлов,
драгоценных камней и продукции из них, а
также ведения соответствующей отчетности"
от 28 сентября 2000 г. N 731 <*>, "Об
установлении специальных поправочных
коэффициентов к официальному курсу
отдельных иностранных валют" от 4 сентября
2000 г. N 658 <**> и др.).
--------------------------------
<*> Собрание
законодательства РФ. 2000. N 41. Ст. 4077.
<**>
Собрание законодательства РФ. 2000. N 37. Ст.
3724.
Среди органов валютного
регулирования в Законе не указан и
Президент РФ, хотя он, как и Правительство,
участвует в регулировании валютных
отношений. Так, именно Указом Президента
<*> был на 25% увеличен размер части
экспортной валютной выручки, подлежащей
обязательной продаже юридическими лицами
на внутреннем валютном рынке. О таком
полномочии Президента не говорится ни в
одном акте валютного законодательства,
реализуется оно фактически в рамках общих
полномочий Президента, данных ему
Конституцией.
---------------------------------
<*> Указ Президента РФ от 15 марта 1999 г. N
334.
Аналогичным образом сложилась
ситуация и в сфере валютного контроля. Хотя
в Законе о валютном регулировании, в ст. 11
"Органы и агенты валютного контроля", в
качестве таковых называются ЦБ и
Правительство РФ, критерии, согласно
которым можно определить (и разделить)
полномочия этих органов, не названы.
Кроме того, согласно ст. 198 Таможенного
кодекса РФ Государственный таможенный
комитет является органом валютного
контроля, а в ст. 11 Закона "О валютном
регулировании и валютном контроле" ГТК в
качестве такового не упоминается.
Недостаточная разработанность норм,
определяющих систему органов валютного
регулирования и валютного контроля, их
полномочия и критерии разграничения их
компетенции, приводит на практике к
смешению функций этих органов,
параллельному регулированию одних и тех же
отношений различными органами, а
следовательно - к правовым коллизиям, что
негативно влияет на функционирование
одного из основных сегментов современной
финансовой системы государства - валютного
рынка.
Внутренний валютный рынок -
важнейший инструмент проведения
денежно-кредитной политики государства. От
его наполняемости зависят такие
показатели, как курс национальной валюты по
отношению к иностранной, торговый и
платежный баланс России.
Базовым
нормативным правовым актом в области
защиты внутреннего валютного рынка служит
Закон РФ "О валютном регулировании и
валютном контроле". Среди других актов,
касающихся данной сферы, можно назвать
следующие: совместное Положение ЦБ N 105-П и
ГТК N 01-100/1 от 12 января 2000 г. "О порядке вывоза
физическими лицами из Российской Федерации
наличной иностранной валюты"; Федеральный
закон "О драгоценных металлах и драгоценных
камнях" от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ; Указы
Президента РФ "О частичном изменении
порядка обязательной продажи части
валютной выручки и взимания экспортных
пошлин" от 14 июня 1992 г. N 629 и "О
первоочередных мерах по усилению валютного
контроля в Российской Федерации" от 21
ноября 1995 г. N 1163.
До недавнего времени в
нашей стране действовала государственная
валютная монополия. Суть ее сводилась к
тому, что только государству принадлежало
право собственности на валютные ценности,
включая и право совершения операций с ними.
Государство было не только органом
регулирования валютных отношений, но и
субъектом валютных операций, так как за
некоторым исключением (кооперативная
собственность и собственность
общественных организаций) оно как
собственник являлось субъектом
внешнеторговых сделок. В результате
устранения государственной валютной
монополии субъектами внешнеэкономической
деятельности и собственниками валютных
ценностей стали юридические лица различных
форм собственности: они получили
возможность иметь валютные счета в
уполномоченных банках. Это привело к
необходимости нового, более детального
регулирования валютных отношений.
Как
упоминалось, Закон "О валютном
регулировании и валютном контроле" базовый,
он фактически не содержит прямых норм, а
предусматривает регулирование валютных
операций и осуществление валютного
контроля путем принятия различных актов
Президентом, Правительством, Таможенным
