"МОДЕЛЬНЫЙ ЗАКОН О БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ"(Принят в г. Санкт-Петербурге 16.10.1999 Постановлением 14-7 на 14-ом пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств - участников СНГ)
на четырнадцатом пленарном
заседании
Межпарламентской Ассамблеи
государств
- участников СНГ
(Постановление N 14-7
от 16 октября 1999 года)
МОДЕЛЬНЫЙ ЗАКОН
О БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ
Статья 2. Законодательство о
банковской тайне. Законодательство о
банковской тайне основывается на
национальном законодательстве о банках и
банковской деятельности, настоящем Законе,
а также положениях других актов
национального законодательства,
регулирующих отношения, связанные с
защитой банковской тайны.
Статья З.
Основные понятия, используемые в настоящем
Законе. В настоящем Законе используются
следующие основные понятия:
Статья 5. Разглашение банковской
тайны. 1. Разглашением банковской тайны
считается опубликование или
распространение в устной или письменной
форме через средства массовой информации
или иным способом сведений, составляющих
банковскую тайну, доведение их до сведения
третьих лиц, предоставление третьим лицам
возможностей для добывания таких сведений,
а именно: разрешение, непрепятствование или
открытие возможностей для этого вследствие
нарушения порядка хранения таких
сведений.
Статья 6. Запрещение
разглашения банковской тайны. 1.
Руководителям и служащим национального
(центрального) банка, банков, кредитных
организаций, лицам, ранее являвшимся их
руководителями и служащими, а также лицам,
оказывающим либо ранее оказывавшим услуги
и выполняющим (выполнявшим) для них работы,
запрещается разглашение доверенных им или
ставших им известными сведений,
составляющих банковскую тайну,
использование этих сведений в личных целях
или в интересах третьих лиц, за исключением
случаев, предусмотренных национальным
законодательством.
Статья 7.
Защита банковской тайны. 1. Банки (кредитные
организации) гарантируют защиту сведений,
составляющих банковскую тайну.
Статья 8. Предоставление сведений,
составляющих банковскую тайну. 1.
Предоставление сведений, составляющих
банковскую тайну, - это передача сведений
установленным настоящим Законом третьим
лицам в случаях и по основаниям,
устанавливаемым настоящим Законом.
Статья 9.
Предоставление сведений, составляющих
банковскую тайну, по уголовным делам. 1.
Сведения, составляющие банковскую тайну, о
лице, являющемся обвиняемым или подсудимым
по уголовному делу, банки (кредитные
организации) в соответствии с настоящим
Законом предоставляют судам, а также
органам, осуществляющим уголовное дознание
или предварительное следствие в порядке,
установленном уголовно-процессуальным
кодексом государства.
Статья 10.
Предоставление сведений, составляющих
банковскую тайну, по гражданским и
арбитражным делам. 1. Составляющие
банковскую тайну сведения о клиентах,
являющихся стороной по гражданским делам,
банки (кредитные организации) в
соответствии с настоящим Законом
предоставляют на основании постановления
суда, вынесенного в порядке,
предусмотренном гражданско-процессуальным
или арбитражно-процессуальным
законодательством государства, а также на
основании вступившего в законную силу
решения об обращении взыскания на
банковские счета их клиентов.
Статья 11.
Предоставление сведений, составляющих
банковскую тайну, нотариусам, наследникам
(правопреемникам) клиента. 1. Сведения о
клиентах, составляющие банковскую тайну,
банки (кредитные организации) в
соответствии с настоящим Законом
предоставляют нотариусам по находящимся в
их производстве наследственным делам об
имуществе умерших клиентов банка
(кредитной организации), а также
наследникам (правопреемникам) данного
клиента, если последние или их
представители предъявили достаточные
документы в обоснование прав наследования
(правопреемства) данным лицам.
Статья 13.
Обращение сведений, составляющих
банковскую тайну, между банками (кредитными
организациями). 1. Банки (кредитные
организации) в целях обеспечения
безопасности своей деятельности и
возвратности кредитов могут обмениваться
между собой и предоставлять друг другу
сведения о своих клиентах, даже если они
составляют банковскую тайну.
Статья 15. Отказ в предоставлении
сведений. 1. Банк (кредитная организация)
обязан отказать в предоставлении сведений,
составляющих банковскую тайну, если эти
требования не соответствуют положениям
настоящего Закона.
Статья 16.
Обязанность сообщения о преступлении. 1.
Руководители банка (кредитной организации)
обязаны сообщать органам, осуществляющим
дознание или предварительное следствие, о
достоверно известном, готовящемся или
совершенном преступлении.
Статья 17. Ответственность за
незаконное получение и разглашение
сведений, составляющих банковскую тайну. 1.
Собирание сведений, составляющих
банковскую тайну, путем похищения
документов, подкупа и угроз в отношении лиц,
владеющих банковской тайной, или их
близких, перехвата в средствах связи,
незаконного проникновения в компьютерную
систему или сеть, использования
специальных технических средств, а равно
иным незаконным способом с целью
разглашения либо использования этих
сведений влечет за собой ответственность в
случаях, определяемых уголовным кодексом
государства.
