Прирост преступлений по статье «Мошенничество» за первые шесть месяцев 2016 года составил 25,3% (112 тыс. преступлений), следует из официальной статистики МВД.
При расчете этого показателя учитывались следующие статьи: мошенничество в сфере кредитования, при получении выплат, с использованием платежных карт, в сфере страхования, в сфере компьютерной информации и в сфере предпринимательской деятельности (последний состав преступления в начале июля был исключен из Уголовного кодекса).
В начале июля вступил в силу президентский законопроект, который внес изменения в статью «Мошенничество» (ст.159 УК РФ). Значительным ущербом для нее была признана сумма не менее 10 тыс. руб., крупным — свыше 3 млн руб., особо крупным — 12 млн руб. Максимальные санкции за это преступление — лишение свободы на срок до десяти лет со штрафом до 1 млн руб.
С чем, на ваш взгляд, связан рост числа преступлений по статье «Мошенничество»?
Вопрос роста количества дел, заведенных по статье "мошенничество", может быть связан с несколькими факторами: во-первых, закредитованность населения стремительно росла в последние несколько лет, и это неминуемо вылилось в рост мошеннической активности, в рамках которой гражданам, не имеющим возможность получить кредит в банке на стандартных условиях, предлагалось, например, получать такие услуги за деньги. Очевидно, что фактически никаких услуг не оказывалось. Во-вторых, речь может идти об ухудшении качества активов в финансовой сфере и, как следствие, желании некоторых участников скрыть реальные результаты своей деятельности.
Статистика всегда исходит из сухих цифр, рост связан прежде всего с возникшей конкуренцией в данном бизнесе. Граждане привыкли, что можно легко обмануть кредитную компанию или страховую предоставив подложную справку. Не думая о последствиях.
Здесь можно рассмотреть пример, когда берут кредит по подложной справке 2НДФЛ, указывают несуществующие место работы. Не платят кредит и в процессе судебного разбирательства, кредитор узнает о мошеннических действиях. Он вправе подавать заявление на такого заемщика по статье 159 УК РФ.
Как компания, работающая в сегменте онлайн, можем отметить следующее: технический прогресс, к сожалению, не только открывает новые возможности для развития финансовых институтов и упрощает доступ к ним граждан, но и даёт новые возможности для мошенников. Выуживание персональных данных и банковских ключей, высокотехнологичная подделка документов, использование анонимайзеров и нелегально приобретенных SIM-карт – это только часть инструментов, используемых преступниками. Временами помощью злоумышленникам служат легкомысленные действия самих пострадавших: публикация в открытом доступе документов и персональной информации, передача паролей и ключей от финансовых инструментов третьим лицам, доверчивое отношение к денежным просьбам «друзей» в социальных сетях. Интернет доступен каждому, но не у всех есть понимание того, какие действия в нем безопасны, а от каких стоит воздерживаться.
Не способствует улучшению ситуации и экономическое положение в стране. По нашему мнению, именно по причине затянувшегося кризиса участились случаи, так называемого, "семейного" мошенничества и мошенничества, совершаемого не опытными людьми, которых толкает на это ложное чувство легкой наживы.
Противодействие мошенничеству — одно из ключевых направлений работы службы безопасности любой финансовой компании. В [ смсфинанс } ведется постоянное совершенствование фрод-системы: подключение новых каналов идентификации, внедрение лучших способов проверки данных, мониторинг информации о мошеннических схемах. Немаловажно при выявлении случаев, вызывающих подозрение в мошенничестве, оперативно обратиться в правоохранительные органы и оказывать всю необходимую информационную и техническую помощь в расследовании.
Так, не без участия службы безопасности ООО МФО «СМСФИНАНС» в феврале 2016 года по приговору Михайловского районного суда Алтайского края понесли наказание двое граждан, осужденных по статье мошенничество: вступив в преступный сговор, пользуясь служебным положением, злоумышленники нанесли прямой финансовый ущерб в размере 150 000 рублей компании [ смсфинанс } и другим микрофинансовым организациям. Доказать вину злоумышленников было бы невозможно без слаженной работы представителей компании и сотрудников полиции.