Действующая на международном уровне аудиторская компания FinExpertiza составила рейтинг наиболее удачных вложений 2020 года, согласно которому наиболее удачливыми инвесторами стали владельцы биткоина, ценных бумаг иностранных компаний и золота. Так, прибыльность вышеназванной криптовалюты в минувшем году равна 354 %. Золото повысило доход владельцев на 43 %. Индекс S&P 500 в долларовом исчислении в 2020 г. достиг отметки в 17,4 %. Доходность россиян в национальной валюте составила приблизительно 41 000 руб. на каждые инвестированные 100 000, то есть 41 % (ист.: «Коммерсантъ»).
Счастливчики, которым удалось в первые месяцы 2020 года приобрести евро или доллары, сыграли на разнице курсов и к концу года получили 32 % и 19,9 % прибыли соответственно. В случае оформления депозита в иностранной валюте в кредитно-финансовом учреждении доходность могла вырасти на 2,3 % (доллары) и 0,2 % (евро).
Вкладчики, которые в начале прошлого года решили инвестировать в акции отечественных компаний, в итоге получили 12,8 % прибыли. Результатом инвестирования в облигации федерального займа с учетом купонного дохода стали 8,5 % прибыли. Держателям облигаций российских корпораций достались 8,2 %. Меньше всего выгоды 2020 год принес гражданам, оформившим депозит в национальной валюте.
Какие инвестиции, по Вашим прогнозам, будут наиболее выгодными в этом квартале? Почему?
На фоне глобального экономического кризиса, который однозначно будет продолжаться в 2021 году, вкладываться в драгметаллы будет в любом случае выгодно. Нестабильность в мире, инфляция доллара, меры стимулирования американской экономики со стороны ФРС привели к тому, что в прошлом году инвесторы активно перекладывались в золото, серебро, палладий и платину, ища возможности для сохранения капиталов. В результате за прошлый год стоимость золота и палладия выросла более чем на 20% (золото преодолело психологический рубеж в 2 тысячи долларов за унцию), серебро увеличилось в цене на 47%, платина – на 10%.
В 2021 году эти тенденции продолжаться, но серебро будет лидером по приросту цены. Во-первых, этот металл более доступен в цене (по сравнению с золотом, тройская унция стоит 25 долларов сейчас). Во-вторых, серебро является промышленным металлом – по мере выхода экономики из рецессии спрос на него будет расти. Кроме того, цены толкнут вверх намерения новой администрации США развивать зеленую энергетику. Серебро является главным металлом в производстве солнечных панелей – высокий спрос этому металлу обеспечен, а цены могут вырасти на 30-45% в течение года. Золото может прирасти на 20% в 2021 году.
Первый квартал 2021 г. может задать новые тренды, связанные с началом массовой вакцинации населения и постепенным преодолением последствий пандемии. Главными бенефициарами этого способны стать сектора, пострадавшие из-за неё с первую очередь. Это, например, авиационная отрасль и авиапромышленность, перевозки в целом, энергетические компании, сектор потребительских непродовольственных товаров длительного пользования. Вероятно, спрос на их продукцию станет повышаться. Поэтому стоит рассмотреть вложения в ценные бумаги данных эмитентов.
В России это, в частности, такие разнообразные компании как Аэрофлот, Глобалтранс, Совкомфлот, Роснефть, Газпромнефть, Лукойл, Детский мир, М.Видео.
Если речь идёт об американском рынке, интересны American Airlines, Delta Airlines, Boeing, Exxon Mobil, Chevron, Royal Dutch Shell, Nike, Ralph Lauren, Columbia, Ford, GM, Marriot, Tiffany.
Особенно хотелось бы выделить вероятный подъём котировок серебра в текущем году. Дело не только в том, что намечаемое на ближайшие месяцы масштабное денежное стимулирование в США и вероятное ослабление доллара поднимут котировки альтернативных ему активов. Эти факторы стали привычными для прогнозов, например, по золоту.
Но серебро будет востребовано в большей степени, чем иные драгметаллы - как технологический материал. Мировой курс на декарбонизацию, экологичную энергетику усилится в связи с избранием Президентом США их адепта Дж.Байдена, началом действия соответствующих программ в Китае и ЕС.
Серебро же благодаря своим техническим свойствам, высокой проводимости, активно используется, в частности, в солнечных батареях, в электромобилях. Производство их получит приоритет в предстоящие годы. В то же время, выпуск и предложение серебра на рынке достаточно сложно увеличить значительно. Более половины его добывается не как самостоятельный продукт, а как побочный при добыче цветных металлов. «Ножницы» между потребностью и предложением серебра, его востребованность как и материала, и финансового инструмента заставляют предполагать сильное повышение его цены в предстоящие месяцы.