По сути, криптовалютный мошенник нацелен на то, чтобы убедить инвесторов покупать поддельные монеты, вкладывая реальную либо цифровую валюту.
Мы определяем проект как мошенничество только тогда, когда доказано, что деньги, собранные во время ICO, были украдены, и команда исчезла. Это означает, что мошенничество было заранее спланировано, и кража средств инвесторов была преднамеренной.
PlexCoin (15 миллионов долларов)
ICO PlexCoin было остановлено в декабре 2017 года Комиссией США по ценным бумагам и биржам (SEC) в ответ на официальную жалобу, в которой говорилось, что основатель, Доминик Лакруа, обманывал инвесторов. В жалобе утверждалось, что Лакруа рекламировал астрономически высокий доход в размере 1354%, подключив и группу поддельных экспертов, чтобы придать легитимность его проекту.
SEC заморозила все 15 миллионов долларов, собранные ICO с момента запуска проекта в августе 2017 года. Лакруа был заключен в тюрьму, а материнская компания PlexCoin оштрафована на 100 000 долларов. Около 810 000 долларов по-прежнему удерживалось компанией по обработке платежей Stripe, а остальные средства были размещены на различных криптовалютных кошельках, принадлежащих Лакруа.
Benebit (2,7 - 4 млн долл. США)
Говорилось, что Бенебит использует систему токенов Blockchain для унификации программ лояльности клиентов. У этого ICO были все атрибуты легитимности, включая модерированный телеграмм-канал с более чем 9000 членов, маркетинговый бюджет в размере более 500000 долларов США и предпродажные рекламные акции. С новой концепцией, серьезными подтверждающими документами и хорошо организованной маркетинговой компанией, команда Бенебита смогла привлечь внимание к проекту, и инвесторы начали покупать.
Однако все пошло насмарку, когда кто-то заметил, что фотографии команды, похоже, были украдены из архивов британской школы для мальчиков. Паспортные данные, предоставленные «учредителями», были поддельными. После этого, мошенники начали удалять все, связанное с Бенебитом, включая вебсайт, учредительные документы и учетные записи в социальных сетях.
Opair и Ebitz (2,9 млн долл. США)
Мелкие инвесторы, вложившие деньги в Opair и Ebitz, пытаются найти таинственного разработчика, известного как Вассерман, очевидного вдохновителя двух мошеннических ICO, которые собрали в общей сложности 388 BTC.
Opair продвинул децентрализованную систему дебетовых карт, используя свой собственный токен XPO. Пользователи обнаружили, что профили LinkedIn членов команды были фальшивыми, и Opair быстро исчез, успев собрать 190 BTC.
Любительское расследование, проведенное обманутыми инвесторами, выявило, что почтовые серверы для Ebitz перенаправляли информацию в домен Opair. Сразу после этого вебсайт Ebitz был закрыт, но ICO удалось собрать около 200 BTC, прежде чем исчезнуть.
REcoin и DRC (300000 долл. США)
На первый взгляд, REcoin (Real Estate coin) и DRC (Diamond Reserve Club) пытались сделать что-то амбициозное и дерзкое – создать криптовалюту, которая была подкреплена реальными активами – недвижимостью и алмазами. Их основатель, Максим Заславский, утверждал, что оба стартапа были полностью укомплектованы, защищены юристами и уже сформировали отношения с розничными торговцами и инвесторами – ни одно из этих утверждений не было правдой.
SEC утверждает, что ни REcoin, ни DRC не имели каких-либо «реальных операций», что оба стартапа исказили свой общий уровень инвестиций и что ни у одного из предлагаемых проектов не было никаких токенов, их вообще ничего не связывало с Blockchain. По данным SEC, Заславскому удалось собрать около 300000 долларов, прежде чем его поймали.
PonziCoin (250000 долларов США)
Да, PonziCoin – настоящая криптовалюта, некоторые очень легковерные люди лишились денег после того, как инвестировали в нее. Еще более удивительно, что последний PonziCoin, который выступил в качестве «первой законной схемы Ponzi в мире», на самом деле является уже вторым. Первый вышел в 2014 году и собрал около 7000 долларов в криптовалюте, что сегодня составляет более 2 миллионов долларов. Другой проект PonziCoin появился в 2017 году, используя тот же веб-адрес.
Первоначально он был задуман как шутка, на сайте было прямо указано, что это афера. Тем не менее, это не помешало некоторым инвесторам вложить деньги в «продукт». В целом, проект, который открыто признал себя жульничеством, привлек более 250 000 долларов, и, что неудивительно, «основатель» исчез с деньгами.
Вопросы, которые нужно задавать
Мошенничество с ICO процветает в нынешних условиях невероятной прибыли, ошеломляющей шумихи и ограниченности времени предложения, что заставляет инвесторов рисковать. Если вы планируете инвестировать в ICO, мы настоятельно рекомендуем сделать следующие шаги:
1. Прочтите техническую документацию ICO. Идея имеет смысл?
2. Какую проблему решает выпуск продукта?
3. Изучите команду и их опыт. Контактируйте с представителями и задавайте сложные вопросы. Перекопайте всю историю, профили LinkedIn и предыдущие проекты. Полезный намек: мошенники иногда используют поддельные фотографии, а поиск исходного изображения Google творит чудеса.
4. Проверьте форумы, чтобы получить представление о том, что сообщество криптовалютчиков говорит о проекте. Многие люди уже стали жертвами мошенников, поэтому они будут иметь более ясный взгляд на опасность.
5. Убедитесь, что ICO планирует использовать надежную компанию условного депонирования для обработки средств.
6. Посмотрите, что рейтинговые компании говорят об ICO. Если новый проект не оценен, есть большая вероятность, что это мошенничество. Также не забудьте проверить и сравнить показатели риска.
Мы считаем, что криптовалюта – это наше будущее, и что нынешний период неопределенности является временным, все же разумно быть осторожным и осмотрительным, прежде чем инвестировать свои реальные или цифровые деньги в новые предприятия.
По материалам www.cointelegraph.com
