Центробанк прорабатывает изменения в законодательстве, которые позволят направлять информацию, составляющую банковскую тайну, в правоохранительные органы для расследования вывода активов из банков, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина.
По ее словам, сейчас ЦБ не вправе передавать информацию, составляющую банковскую тайну, хотя часто вывод активов, например, связан с использованием счетов подставных, аффилированных компаний.
Данное обстоятельство ограничивает возможности правоохранительных органов в установлении признаков преступления, определении подозреваемых.
Правоохранительные органы и сейчас имеют возможность получать информацию, составляющую банковскую тайну, по мотивированному запросу (в рамках уголовного дела) с согласия прокурора или по постановлению суда. Необходимость возбуждения уголовного дела и получение согласия прокурора не является квалифицированным препятствием для получения информации. Судебная процедура не может быть оперативной. Тем не менее, заинтересованные лица имеют возможность использовать эти каналы для получения информации о субъекте в самом широком понимании.
Центральный банк не является правоохранительным органом и берёт на себя несвойственные для гражданского оборота функции.
Для борьбы с выводом активов у ЦБ есть другие инструменты: мониторинг сомнительных операций, закон о ПОД/ФТ и т.п.
Любое расширительное толкование возможности раскрывать банковскую тайну приведёт только к злоупотреблениям и мошенническим действиям с участием правоохранительных органов.
Конституция и гражданский кодекс должны иметь преимущества в применении права перед уголовным законом.