"Большая стирка" в московских банках

Центральный банк отозвал лицензии на осуществление банковских операций у трех банков ВлФедерального промышленного банкаВ», банка ВлЦентурионВ» и ВлУнивербанкаВ». Это решение принято в связи с неисполнением банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нарушением закона о противодействии отмыванию денег и неисполнением нормативных актов Банка России.

В частности, как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБР, руководство Федерального промышленного банка не в полном объеме предоставляло требования по идентификации своих клиентов, нарушало сроки подачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу по операциям, подлежащим обязательному контролю. К тому же, банк уклонялся от необходимых таможенных пошлин и процедур.

Достоверно выявлено, что с июня 2005 года по март этого года в оффшорные зоны было выведено около 31,5 млрд. рублей. Вся перечисленная деятельность ФПБ противоречила статьям 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и к тому же ставила под угрозу интересы самих кредиторов банка.

Еще хуже обстояли дела в банке "Центурион". Фактически он находился на грани банкротства, но руководство это тщательно скрывало. В качестве отчетности предоставлялись недействительные сведения, причем сроки их предоставления не соблюдались. К тому же, по данным ЦБР, банком нарушались правила проведения валютных операций и операций с наличностью. Так, с июня прошлого года по май нынешнего клиенты "Центуриона" перевели за границу с помощью сомнительных операций около 5,5 млрд рублей.

Помимо схожих с вышеуказанными нарушениями, руководство "Универбанка" "отличилось" тем, что не соблюдало правила бухгалтерского учета и осуществления расчетов, а также, по данным ЦБР, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций. В отличие от ФПБ и "Центуриона", вклады клиентов "Универбанка" оказались застрахованы, а отзыв лицензии как раз и является страховым случаем. Как оценивается, общая сумма страховых выплат АКБ "Универбанк" вкладчикам составит не более 2,3 млн. рублей.

Добавим, что в течение этого года банкам неоднократно делались предупреждения и предпринимались принудительные меры надзора и воздействия, предусмотренные федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации". Однако на руководство они действовали слабо. В настоящее время в этих банках действуют временные администрации, которые будут действовать либо до вынесения судебного решения о признании банков банкротами, либо до вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Раздел: Финансы Просмотров страницы: 809