Кредитным организациям запретят закрывать единственные счета физлиц, которые используются для получения социальных выплат и зарплаты. Соответствующие поправки в антиотмывочное законодательство подготовили депутаты совместно с Центробанком и Росфинмониторингом. По мнению авторов инициативы, на данный момент у граждан нет возможности доказать свою добропорядочность и они автоматически попадают в «черный список» отказников. Новелла призвана защитить добросовестных клиентов банков от жестких антиотмывочных мер.
Согласно поправкам, кредитные организации будут обязаны объяснять гражданам причины отказа в проведении операции либо же открытии счета. Если последние будут не согласны с попаданием в список отказников, то им будет предоставлено право в течение десяти дней доказать свою добросовестность, пишет «Ъ». Таким образом, «черный список» банков станет менее многолюдным.
Если же банк не исключит гражданина из «черного списка» после предоставления всех необходимых документов о добропорядочности, то клиент может подать жалобу в межведомственную комиссию.
Как Вы оцениваете поправки к антиотмывочному закону, запрещающие банкам закрывать единственные счета физлиц?
На мой взгляд, банковское сообщество не будет возражать против данных поправок. Наоборот, банки приветствуют любое повышение прозрачности отношений с клиентом. Если счет клиента используется для перечисления денежных средств с понятным происхождением – социальных выплат, заработной платы, то банки заинтересованы в том, чтобы такие счета работали надлежащим образом. Банки редко закрывают счета клиентов без серьезных оснований. Поправки предполагают предоставление клиенту причин отказа (например, в открытии счета), и банки заинтересованы в том, чтобы во взаимоотношениях с клиентами не возникало недопонимания.