В Госдуму внесен законопроект, направленный на устранение условий, способствующих нарушениям в сфере валютного регулирования.
Документ предусматривает возможность уполномоченным банкам отказывать клиентам в проведении валютных операций, если они не соответствуют требованиям валютного законодательства Российской Федерации.
Сейчас уполномоченный банк может отказать в проведении операции только в случае, если возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Это предусмотрено частью 5.2 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Также законопроектом предлагается внести изменения в Кодекс РФ об административных правонарушениях (КоАП), устанавливающие отдельные административные наказания за проведение незаконных валютных операций и за совершение правонарушений, связанных с репатриацией денежных средств.
Принятие законопроекта позволит сократить количество незаконных валютных операций, совершаемых через уполномоченные российские банки, рассчитывают в правительстве РФ.
Данные нововведения могут отразиться на объеме валютных операций, проводимых через банки. С одной стороны, банкам выгодно проведение подобных операций, в результате чего часть из банков будет «сквозь пальцы» смотреть на подобные операции, с другой стороны их будет проверять регулятор, что несет риски для банков, так как даже при достаточности нормативов несоблюдение указаний регулятора банк может быть подвергнут санкциям, вплоть до отзыва лицензии. В результате банки будут следить за совсем сомнительными операциями, где совершающее их лицо не сможет предоставить документов подтверждающих получение средств законным путем.