Банк России и Росфинмониторинг рассмотрят обращение НСФР, «Национального платежного совета» и ассоциации «Электронные деньги» с просьбой разрешить банкам не требовать паспорт у клиентов, открывающих депозит. Такую норму предлагают ввести только для вкладов на сумму не более 100 тысяч рублей.
ЦБ поддерживает инициативу, поскольку отмена паспортного контроля не нарушает закон «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем». «Известия» напоминают, что ранее регулятор уже дал добро на открытие вклада в банках без паспортного контроля на сумму до 10 тысяч рублей.
Авторы отмены паспортов предлагают вместо основного документа удостоверять личность по ИНН, СНИЛС либо иным средствам идентификации.
В ГД поддерживают либерализацию открытия банковских вкладов, тогда как Росфинмониторинг против упрощения процедуры открытия счетов. В ведомстве пояснят свою позицию тем, что только паспорт позволяет провести полную идентификацию личности.
Как Вы оцениваете предложение НСФР по либерализации процесса открытия вкладов?
Присоединяюсь к мнению Росфинмониторинга: открытие вклада, т.е. принятие на обслуживание клиента без полноценной идентификации по паспорту – это нонсенс. На СНИЛСе/ИНН нет даже фотографии. Слишком велики риски для банков, на которые полностью перекладывается ответственность в рамках соблюдения 115 ФЗ в случае либерализации процедуры открытия вклада по данному сценарию.