Документ, содержащий информацию о характеристике и особенностях развития отдельных секторов финрынка РФ на 2016–2018 годы, опубликовал на своем сайте ЦБ РФ.
В числе новелл документа — введение соглашения с регулятором для собственников, руководителей и сотрудников финансовой организации. «Такое соглашение позволяет смягчить последствия привлечения участников рынка к юридической ответственности, если нанесенный их действиями вред будет быстро и эффективно компенсирован, а нарушенные права и интересы других участников — восстановлены»,— пояснили в ЦБ.
Внедрение такого механизма позволит минимизировать организационные, временные, правовые и финансовые издержки регулятора и участников финрынка на расследование эпизодов, содержащих признаки возможного недобросовестного поведения. Предполагается, что это будет достигнуто за счет создания системы простых, прозрачных, понятных и досудебных согласительных процедур урегулирования претензий и неопределенностей.
Кроме того, планируется создание компенсационного фонда для выплаты пострадавшим клиентам недобросовестных участников финрынка. При этом средства на поддержку фонда планируется взимать с самих недобросовестных игроков.
Также сообщается о намерении ранжировать регуляторные требований к финорганизациям в зависимости от их значимости на рынке. Предполагается, что требования будут различными к системно значимым организациям, небольшим организациям и прочим компаниям в соответствии с рисками от их деятельности для финансового сектора.
Вопрос о появлении соглашения с регулятором рассматривался давно. Такие методы применяются активно применяются на западе и дают свои положительные эффекты. Так как очень часто бывает трудно доказать вину подозреваемого в инсайде или манипулировании, подобные расследования занимают очень много времени, и возможность досудебного соглашения является плюсом – как с точки зрения времени, так и с точки зрения наказания виновного. При этом полагаю, что введение «сделки с регулятором» будет также выгодно и виновной стороне, которая, хоть и заплатит штраф, но сможет избежать судебного разбирательства. Также позитивным видится создание компенсационного фонда из которого будут выплачиваться компенсации пострадавшим клиентам.
Что касается ранжирования регуляторных требований, то этот вопрос уже поднимался относительно системообразующих банков, список которых создал ЦБ. На мой взгляд, ужесточение требования к таким организациям логично, так как возникновение у них проблем негативно скажется на всем рынке, а значит они должны быть устойчивыми.