Денежные переводы, купля/продажа иностранной валюты, прием платежей кредитными организациями и электронными платежными системами – все эти операции требуют идентификации личности, если ее сумма превышает 15 тысяч рублей. Учитывая нынешнюю инфляцию и конъюнктуру на рынке, Росфинмониторинг, Банк России, Национальный совет финансового рынка (НСФР), а также комитет Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам предлагают повысить лимит по анонимным операциям.
Замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный рассказал «Известиям», что лимит может быть повышен до 40 тысяч рублей уже до декабря 2015 года. Именно такая сумма указана в Концепции модернизации антиотмывочного законодательства. В НСФР пояснили, что установленный еще в 2001 году «порог анонимности», сейчас неактуален, ввиду 140-процентной инфляции за прошедшие 14 лет. Низкая планка привела к тому, что банки вынуждены осуществлять идентификацию личности по большинству операций, а возле касс образовываются очереди.
В ЦБ пока не определились с лимитом и рассматривают его в широком диапазоне – от 30 до 100 тысяч рублей.
По расчетам экспертов, оптимальная сумма лимита – 50-60 тысяч рублей. В частности, такое повышение будет удобно тем гражданам, которые регулярно осуществляют платежи за обучение (в вузах, детсадах и пр.), переводят деньги и приобретают товары.
Какая минимальная сумма операций без идентификации личности была бы оптимальной, учитывая нынешнюю конъюнктуру на финансовом рынке?
В целом, данная инициатива вполне оправданна - это позволит разгрузить кассы и перенаправить поток клиентов в терминалы и банкоматы. Но, на мой взгляд, лимит не должен превышать 35-45 тыс. рублей – это средний чек по основной массе платежей, в т.ч. и за обучение.
Какая минимальная сумма операций без идентификации личности была бы оптимальной, учитывая нынешнюю конъюнктуру на финансовом рынке?
Если уж сам Росфинмониторинг вносит предложение об увеличении суммы, то можно себе представить, насколько насущный этот вопрос! Конечно, 15 тыс руб. – это уже давно «смешная сумма», сейчас даже обучение детей стоит гораздо дороже…
Предложенные поправки в антиотмывочный закон назрели уже давно. И конечно, это позволит упростить жизнь в том числе той части клиентов, которые пользуются банкоматами и платежными интернет-ресурсами, осуществляя через них платежи за жилищно-коммунальные услуги, оплату кредитов и т.п. Ведь ни для кого не секрет, что большинство клиентов предпочитают оплачивать жилищно-коммунальные услуги и кредиты именно через различные платежные терминалы, так как это значительно экономит их время и нервы.