Центробанк и Росфинмониторинг планируют определить перечень конкретных характеристик, которые будут однозначно свидетельствовать о том, что клиент так или иначе задействован в схемах отмывания денег.
Юрлица будут выделены по следующим параметрам: отсутствие главного бухгалтера, минимальный уставный капитал (10 тысяч рублей), совершение транзитных операций, вывод денег за рубеж. На физические лица могут распространить такие критерии: очень активное обналичивание денег, вывод средств за рубеж, поступления на счет физлица средств от юрлиц и физлиц по непонятным основаниям, внесение денег на счет и снятие их на следующий день.
В настоящее время у банков нет обязанности отказывать подозрительным клиентам в совершении операции, открытии счета или вклада.
Всем хорошо известно, по крайней мере из той информации, которую мы черпаем из СМИ, что самыми большими "отмывальщиками" являются сами банки, вернее те структуры, которые они организуют. Теперь уставной капитал "стиральных машин" будет не 10, а 100 тысяч рублей, а процент, соответственно не 6, а 9 - вот и вся тусовка. Зато у остальных, законопослушных, формально попадающих в категорию подозрительных, будут проблемы. А что, разве те, кто готовит такие поправки в закон, об этом не догадываются? Весовая категория не та, чтобы на святое замахнуться - на сверхприбыль. Или, например, сделать как у них: 10 баксов в кошельке, а остальное на счёте? Попробуй обналичь! Удобно? Конечно, причём всем - кроме упомянутых выше банков. А причин, почему нельзя от налички уйти, можно найти много, начиная от "по многочисленным просьбам и обращениям..." Так что, очередная акция ЦБ и иже с ним не что иное, как пускание пыли в глаза и те самые припарки.